Phạt đến 300 triệu: Chủ đầu tư bất động sản nhận tiền mặt đối mặt rủi ro pháp lý mới

Nghị định 339: Siết chặt thanh toán tiền mặt, minh bạch hóa giao dịch bất động sản

Từ ngày 26/8, Nghị định 339 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực xây dựng, phát triển nhà và kinh doanh bất động sản chính thức có hiệu lực. Điểm nhấn đáng chú ý là việc bổ sung chế tài phạt nặng đối với các chủ đầu tư nhận thanh toán bằng tiền mặt, một động thái quyết liệt nhằm minh bạch hóa thị trường và phòng chống rửa tiền.

Vậy, chủ đầu tư nhận thanh toán bằng tiền mặt sẽ bị phạt bao nhiêu?

Theo Nghị định 339, chủ đầu tư dự án bất động sản, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản hoặc dịch vụ địa ốc nếu nhận tiền thanh toán theo hợp đồng không qua chuyển khoản ngân hàng sẽ đối mặt mức phạt từ 240 triệu đến 300 triệu đồng.

Quy định mới về thanh toán và phòng chống rửa tiền

Nghị định 339 cụ thể hóa yêu cầu từ Luật Kinh doanh bất động sản 2023, trong đó nhấn mạnh mọi giao dịch và dịch vụ địa ốc phải thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng. Điều này áp dụng nghiêm ngặt cho các tổ chức, doanh nghiệp hoạt động chuyên nghiệp trong lĩnh vực này.

• Đối tượng áp dụng: Chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản, doanh nghiệp cung cấp dịch vụ địa ốc.
• Hành vi vi phạm: Nhận tiền thanh toán theo hợp đồng không qua chuyển khoản ngân hàng.
• Mức phạt: 240.000.000 – 300.000.000 đồng.

Tuy nhiên, quy định này có ngoại lệ. Cá nhân kinh doanh bất động sản quy mô nhỏ hoặc người bán, cho thuê nhà đất không vì mục đích thương mại vẫn được phép giao dịch bằng tiền mặt.

Chế tài bổ sung cho hành vi phòng chống rửa tiền

Bên cạnh quy định về thanh toán, Điều 77 của Nghị định 339 còn bổ sung các chế tài xử phạt liên quan đến phòng chống rửa tiền. Đây là một bước đi quan trọng để tăng cường sự giám sát và trách nhiệm của các bên tham gia thị trường.

• Hành vi vi phạm:
• Mức phạt: 40.000.000 – 80.000.000 đồng.
• Hình thức xử phạt bổ sung: Đình chỉ hoạt động kinh doanh từ 1 đến 3 tháng.

Tác động và ý nghĩa của Nghị định 339

Các chuyên gia thị trường nhận định, Nghị định 339 mang lại nhiều tác động tích cực, góp phần lành mạnh hóa môi trường kinh doanh bất động sản tại Việt Nam.

Quy định mới này được kỳ vọng sẽ hạn chế đáng kể tình trạng giao dịch “hai giá”, thu tiền ngoài hợp đồng hoặc che giấu doanh thu. Đây là giải pháp then chốt giúp minh bạch hóa dòng tiền, tăng cường khả năng kiểm soát giao dịch của cơ quan quản lý và đẩy mạnh công tác phòng chống rửa tiền hiệu quả hơn.

Ngoài ra, Nghị định 339 cũng nâng mức phạt cho một số hành vi khác:

• Kinh doanh bất động sản không thành lập doanh nghiệp/hợp tác xã: Mức phạt tăng từ 100-120 triệu đồng lên 120-160 triệu đồng. Áp dụng cho cả tổ chức, cá nhân mua/thuê/thuê mua nhà ở, công trình xây dựng nhưng sử dụng sai quy định. Hình thức xử phạt bổ sung là đình chỉ hoạt động kinh doanh bất động sản 3-6 tháng.
• Chủ đầu tư không công khai, thiếu minh bạch thông tin dự án/sản phẩm: Mức phạt tăng hơn 3 lần so với quy định cũ, lên 300-400 triệu đồng.

Những thay đổi này cho thấy quyết tâm của cơ quan quản lý trong việc thiết lập một thị trường bất động sản minh bạch, chuyên nghiệp và bền vững hơn, đồng thời bảo vệ quyền lợi chính đáng của người mua nhà và nhà đầu tư.

Nguồn tổng hợp & tham khảo: https://vnexpress.net/chu-dau-tu-nhan-thanh-toan-bang-tien-mat-co-the-bi-phat-den-300-trieu-5118455.html